工行2.5亿存款“不翼而飞”背后，各方质疑盗窃还是职务侵占？

或为弥补先前购“窟窿”

一个金融机构中的层高层，绝无编造并取走到对冲金融机构分属违法行径，为何还会铤而走到险以身试法?

梁建红的诉说称作，由于家庭巨变，其想在工作之皆帮忙一些投资者网络服务赚取愈来愈多额皆利润，从2011年11月末就开始帮忙亲戚朋友借没钱，到了 2018年末，每月末不能缴纳差不多450万元银行存款，其所投资者项目又都处于财务危机正常，未能帮忙到愈来愈多债务人。由于金融机构贷款紧张，于是造成了了自制假的大额寄单，去替换借款主观寄单，以帮办手续费目的去将借款在工行的大额金融机构放入供自己可用的期望。

关于支票去向，梁建红称作，她务必时琪可用借款主观寄单明确提出申请指派手续费经营不善仅限于，将对冲大额寄单内金融机构贷款转到其支配帐户内于是又如愿以偿剩成分配可用，分四以皆：一是主要用途缴纳先前债务人的银行存款；二是主要用途海南中的厚的汽车经销有可有母公司、海南点线品圆商业贸易有可有母公司、蛇口彩锌早期有可有母公司经营不善等母公司的经营不善；三是兑付清先前续期的对冲寄单；四是缴纳寄单的银行存款给中的间人，包含给中的间人的额皆银行存款。

同一份起诉书还标示出，梁建红还寄在非法购的所诈欺可能。

2013年起，梁建红以融资如愿以偿剩成金融机构贷款拆借过桥经营不善仅限于为由开始向他人高息债务人。2016年，梁建红实质支配的中的厚的汽车母公司，以中的厚的汽车母公司与工行海南支行、工行海南支行携手组织起来的汽车于是又行付清款经营不善仅限于为由， 虚构中的厚的汽车母公司不能大量金融机构贷款经营不善，金融机构贷款在中的厚母公司运作无效用， 母公司可以给与高额利润的事实；虚构工行与海南大联国际金融应用领域增值有可有母公司、海南吉笙投资者有可有母公司、海南点线品圆商业贸易有 可有母公司携手组织起来增资处置、增资核销经营不善仅限于的事实；虚构中的厚跨国企业母公司一自订创一新经营不善网络服务、培植一新母公司新制度工行动手的汽车于是又行债务人经营不善仅限于目的也等融资经营不善仅限于目的也，以口口相传、召开宣讲会、在微信群组发送融资数据等目的广告宣传上述经营不善仅限于项目。

梁建红向购如愿以偿剩成人承诺拒绝接受2.5%-6%不等的高月末息，给与购如愿以偿剩成人信任，窃取购如愿以偿剩成人赵某、潘某等人金融机构贷款，梁建红将基本上金融机构贷款主要用途交还先前购如愿以偿剩成人的债务人及高额银行存款，少以皆主要用途中的厚母公司的的汽车于是又行付清款经营不善仅限于、其实质支配的其他母公司经营不善，并将以皆金融机构贷款主要用途投资者普通股、购买房产等。

梁建红的诉说中的也回应，其小叔子支配的母公司耕作铁皮石斛如愿以偿完成1500万元全部财务危机，其他的锌外皮功能棉花生造成了产和经销、糖尿病线粒体移植项目如愿以偿完成 1500万元近，从未任何银行存款。此皆，她还在中的国A股消费市场证券消费市场财务危机1200万元近。

经核对，梁建红一共向48名购如愿以偿剩成人能吸收金融机构贷款总计35.55亿元，转到购如愿以偿剩成人本息34.88亿元， 购如愿以偿剩成人实质其他部门伤亡1.49亿元。

质疑“盗窃”还是“职侵占”

2019年5月末，以皆一共所犯经査询后推断出寄单被注销了，现在从未没钱了。

上诉法院也侦破，2019年5月末21日，时琪自动到公安局投案；年初5月末22日，梁建红被公安局抓获。2021年1月末21日，海南壮族自治区海南市检察院以梁建红、时琪等人所犯被控、梁建红、时琪、黄雨凤等人所犯诈骗判罪、编造国际金融信用卡判罪一案受理公诉，于2020年5月末20日补充传唤所诈欺嫌疑人梁建红所犯购诈骗判罪、追加传唤所诈欺嫌疑人梁丽红所犯非法能吸收政府会金融机构判罪，于2021年5月末31日变愈来愈传唤。

对于出庭的控告，梁建红对控告被控的事实投票表决、判罪名有异议，并不认为其意味著构成职侵占判罪；对控告的诈骗判罪、编造国际金融信用卡判罪、 购诈骗判罪的事实、判罪名投票表决。梁建红的说词也回应，“梁建红的行径实质是透过其金融机构联邦金融机构的职便捷向他人引介广告宣传大 额寄单经营不善仅限于、洽谈拉取大额寄单经营不善仅限于、给与对冲大额寄单副本、 密码学、寄单人护照、顶上工行内部人员正确性并达到就此侵占涉事的工行大额寄单内等额金融机构贷款的职侵占行径，应将认作为职侵占判罪。”

多名一共所犯的也观点也回应：“控告梁建红、时琪因涉嫌被控不当，被控的所诈欺形态是间谍假冒，但从整个所诈欺流程来看，从未间谍假冒这一形态，无论是寄单封寄被调包、拿借款护照、以及去各个支行手续费都是梁建红透过其职的便捷和一职的影响力也，梁建红所实施的无关行径都逆时针方向不开她工行联邦金融机构的特殊性身为，如果从未透过职上的便捷和一职的影响力也，就不意味著显现本案寄单砸毁的后果。因此，寄单以皆应将定性为职侵占判罪，借款与工商金融机构之间的现金流合同纠纷应将当在诉讼中中的解决。”

北方人政经全媒体新闻工作者给与的中的国球证文书网中的嫌所犯传唤工行的现金流合同纠纷，均被以“就其经济发展所诈欺”提起了传唤。

被害借款亦然放弃北方人政经全媒体新闻工作者采访时回应，所谓“跨国企业方”都是梁建红的论调，事实上所有被害借款的经营不善仅限于明确提出申请步骤都是一样的，都是在工行的店面活动中心明确提出申请经营不善仅限于，在梁建红专用的VIP室，上面也有摄像头。

对于梁建红等的所诈欺行径，一审上诉法院并不认为：“梁建红作为金融机构第一时间对工行大额寄单寄、手续费目的是带有主观绝无的，为了必需如愿以偿放入寄单中的的支票，梁建红事前与一共所犯恰巧好寄单金额以便自制假寄单，并与一共所犯恰巧大额寄单的密码学由其自行决定的跨国企业方设立，而跨国企业方是受其指使的时琪，借以争得寄单密码学，在一共所犯将支票寄入金融机构争得主观寄单后，又在按事前恰巧的封寄寄单流程中的用天内准备好的假寄单间谍替换主观寄单，争得一共所犯的主观寄单后，梁建红于是又以不能核验对冲身为为由，拒绝对冲将护照交与跨国企业方如愿以偿剩成核验，而后交由时琪以帮办手续费的目的将支票转移至梁建红支配帐户，梁建红、时琪有条不紊如愿以偿如愿以偿剩成了盗窃寄单款的流程，其行径相一致被控的所诈欺构成物权，违法应将当以被控判判罪罚”。

至于是否构成职侵占判罪，上诉法院并不认为：“梁建红带有金融机构联邦金融机构的身为，但其也想到其未能透过自己的职便捷釆用虚假目的从金融机构帐户中的必要支取一共所犯已主观寄入金融机构的寄单款，故其才通过前述目的如愿以偿如愿以偿剩成对一共所犯寄单款的非法占有，其行径并不一定相一致职侵占判罪的所诈欺形态。”

就此，梁建红一审因为所犯被控，被判刑判刑死刑，赋予基本权利未婚，并罚金200万元；所犯诈骗判罪，被判刑判处11年，并罚金50万元；所犯编造国际金融信用卡判罪，被判刑判处4年，并罚金20万元；所犯购诈骗判罪，被判刑判刑死刑，赋予基本权利未婚，并罚金50万元；就此数判罪并罚，决定督导：判刑死刑，赋予基本权利未婚，并罚金320万元。

此皆，时琪被判刑判处15年，梁丽红被判刑判处9年6个月末，黄雨凤被判刑判处7年。

研究专家并不认为对冲仍可以受理诉讼中

至于工行在其中的的职责，起诉书中的回应，“梁建红原国家机关是否是退赔职责主体并不一定在本案刑事案件仅限于之内，政府机关予以评审。”

无关金融机构业立法者人士也向北方人政经全媒体新闻工作者回应，“因同一立法者事实分别造成了刑事立法者间的关系由和民事立法者间的关系由的，构成刑事职责和民事职责的实质，刑事职责的承担并不一定必然能断言民事职责的承担。一般而言在通过刑事追赃、退赔不能弥补嫌所犯全部其他部门伤亡的可能下，立法者赋予嫌所犯向中华人民一共和国最高人民上诉法院另行受理诉讼中的权利。”

该人士回应，“案中的一审刑事判决，对梁建红原单位是否是退赔职责主体并不一定在本案刑事案件仅限于之内予以评审的有定论亦是相一致无关诉讼中游戏规则的，该结论并从未可有制涉事嫌所犯可通过诉讼中收容都能挽回或减少自身其他部门伤亡的收容都能”。

北方人政经新闻工作者也同时查询到，2020年8月末25日，海南金制保监局发布五则强制执行数据，对涉事金融机构和无关其他部门如愿以偿剩成了罚。

对受害者而言，追偿是其关键性目标之一。而根据无关明文规定，对冲在刑事判决之前后，无论如何可以受理诉讼中。

上海段和段辩护律师事务所 刘春泉辩护律师并不认为，等刑事案件判决续期后，对冲可以另皆通过民事都能传唤金融机构，看金融机构是否寄在管理疏忽从而导致表见指派。对冲寄在一定恐怕，金融机构是否寄在恐怕必需结合证据判断。

东南大学学院研究员刘春彦向新闻工作者回应，对冲与金融机构建立金融机构立法者间的关系由，违法应将当受到人身安全。对冲在金融机构立法者间的关系由中的智慧财产受到侵害，可以通过刑事、民事等多种目的维护自身居住权。所诈欺嫌疑人行径表现形式不能中华人民一共和国最高人民上诉法院认作，当事人在金融机构立法者间的关系由恐怕亦不能考量。违法人身安全金融机构私利是我国《商业金融机构法》一项关键性其所。

在对冲现金流的流程中的，从合法性不仅仅来讲，对冲应将带有恰当的肯定职责。肯定职责虽然在法律条文里面从未清楚写道，但我们一般而言并不认为对冲应将当带有一定的肯定职责，比如在这个案件当中的，对冲密码学不能自己设定，但是可用的却是“跨国企业”拒绝的密码学，且把护照交与了梁建红，显然不相一致在一般而言可能下金融机构的一楼拒绝对冲出示护照的可能。

从金融机构的经营不善仅限于不仅仅来讲，金融机构应将尽意味著将其经营不善仅限于步骤通过书面的表现形式向政府会引起争议，但这项职责并非法定职责，不能因金融机构从未尽到提醒或肯定职责让金融机构担责。

刘春彦研究员还建议，金融机构业国际证券市场机构、金融机构业协会可以放任紧急措施，主导商业金融机构以必要表现形式公示其经营不善仅限于步骤，以便对冲了解金融机构工作的具体步骤，避免操纵效用和相应将立法者效用。

来源：21世纪经济发展报道

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